eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)とeMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)と楽天VYMをつみたてて9ヶ月、どうなったか?【銘柄・含み益公開】

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2021年3月から投資信託(投信)をつみたて始めて、9ヶ月経ちました。

つみたて投資しているのは、次の3銘柄です。

  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
  • eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
  • 楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(米国高配当株式))

なぜこの3銘柄なのか、つみたてている金額設定、今の含み益などをこの記事では説明・公開していきます。

これまでの経緯は下の記事をご覧ください。

【eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)】と【eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)】つみたて額アップ!

>【VYMの投資信託】「楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド」ってどうなの?|3ヶ月後の損益発表!

投信の投資方針と投資している銘柄について

まず投信の投資方針ですが、投資先が米国:米国以外=95:5になるよう設定しています。

これはバランス調整を目的としています。

私のメインの投資手法は高配当株投資です。

【不労所得がほしい】高配当株10の投資方針【実践中】

そのため運用中の資産の大半が、日本株になってしまっています。

そのバランス調整のために、投信では米国メインにしています。

そのために先ほど紹介した3銘柄に投資しています。

  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
  • eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
  • 楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(米国高配当株式))

つみたて額と投資タイミングについて

月初に5万円つみたてています。

さらに月中にも1万円つみたてています。

月2回にすることでざっくり2週間に1回投資している感じです。

月初のつみたて銘柄と投資額
  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500):3.5万円
  • eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー):0.5万円
  • 楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(米国高配当株式)):1万円

月中のつみたて銘柄と投資額
  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500):0.9万円
  • eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー):0.1万円

一ヶ月のつみたて投資額の合計
  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500):4.4万円
  • 楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(米国高配当株式)):1万円
  • eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー):0.6万円

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)約4分の3ですね。

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)は、約半分が米国で構成されています。

なので実質的な投資先の割合は、米国:米国以外=95:5 となります。

現在の含み益について

結論から言うと、これまで53.5万円つみたてて、現在の含み益は+6.8万円+12.74%)となっています!

5~7%のリターンを期待していたので、かなり順調です!

6月時点ではまだ20万円突破したところだったのに、気づけばもう50万円(含み益込みだと60万円)を突破しててびっくりです!

9ヶ月つみたて投資してみた感想【とにかくラク】

9ヶ月つみたててきた、といっても私自身何かしてきたわけではありません。

はじめにつみたて設定しただけです。

後はその通り、自動で投資してくれているので、ものすごくラクです。

仕事で疲れていようと繁忙期だろうと、自動なので負担になりません。

私は株を10年以上、FXトレードも5年以上経験してきました。

デイトレードも数年間してきましたが、これまでやってきた投資手法の中で比べものにならないほどラクです。無敵です。

こんなラクに儲けていいのかと思うほどです!!(笑)

つみたて投資のおかげで高配当株投資もうまくいっている

高配当株投資との相性も良いと感じています。

高配当株投資は買うタイミングを見極める必要があります。

下がってくるのを待ってったら、逆にスルスル上がっていってしまった…

我慢しきれず、微妙な株価でつい買ってしまった…

なんてことは、あるあるですよね。

私も何千回と経験がありますが、自分にイライラしたり、けっこうメンタルやられますよね…

でもつみたて投資を始めてから、ずいぶんマシになりました

つみたて投資だと、上がっていくなら勝手についていってくれます。

高配当株投資とつみたて投資の二刀流になったことで、微妙な局面で無理に攻めることなく、しっかり待てるようになりました。

結果、高配当株投資のパフォーマンスも上がっていると思います。

つみたて投資、やってみてよかったです。

高配当株を買うべき4つのタイミング【結局タイミングが全て】

投資信託をつみたてるなら、楽天証券を使うのがベスト!

つみたて投資には、私は楽天証券を使っています。

楽天証券では月5万円までのつみたてには1%(100円につき1pt)のポイント還元があります。

(※5万円を超える分にはポイント付与はありません。ご注意ください。)

他の証券会社もポイント付与のキャンペーンがあるので、1万円分は他の証券会社で投資してポイントもらうのが効率的にはベターです。

なぜそれをしないのかというと、単にめんどくさいからです。

他の証券会社だと、だいたい0.5%のポイント還元(1万円で50円)しかありません。

それっぽっちのために、管理しなければならないクレジットカードや口座が増えてしまうのは、私のキャパシティ的に避けたいのです。

普段使うポイントカード何枚かですら上手くやりくりできなかったほど不器用なのです…。

そんな訳で、楽天証券でまとめて投資しています。

こんな私でもポイントももらいながら、簡単につみたて投資できるので、楽天証券おすすめです。

【少額投資にピッタリ】おすすめネット証券5社のメリットと選び方解説!

投資を早く始めるべき重大な理由2つ【貯金と投資シミュレーション比較|投資しないと損】

これからもコツコツつみたてていきます!

この記事を書いた人
ぐー

手取り15万円の20代ですが、総資産1,200万円突破しました!
年間配当金も12万円以上になりました!

年100万円以上節約して貯蓄率70%以上継続中です。

株歴10年以上&FX歴5年以上です。
今は高配当株とインデックスに年100万円以上投資しています。
NISAとiDeCoフル活用してます。

よろしくお願いします!

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