今回は、VYMの投資信託「楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド」を買って、3ヶ月後の結果を発表します。
- 高配当投資信託に興味がある人
- 楽天VYMに興味がある人
- VYMをETFか投資信託かで悩んでいる人
それでは見ていきましょう。
「楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド」とは？【VYMの投資信託】
「楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド」は通称、楽天VYMとよばれています。（この記事でも以降「楽天VYM」で言いますね）
「楽天」とありますが、楽天証券以外の証券会社でもふつうに買えます。
米国高配当ETFのVYMを投資対象にした投資信託が、楽天VYMです。
本家VYMの特徴がこちらです。
- 設定日：2006年11月10日
- 投資対象：米国の大型・バリュー株
- ポートフォリオ：410銘柄（2021/01/31 時点）
- 配当利回り：約3.0％
- 決算：年4回
- 経費率：0.06％
要するに、VYMはこれ一つで十分分散のきいた米国高配当ETFということです。
もっと詳しく知りたい方はこちらの記事を見てみてください。VYMのデメリットも紹介しています。
＞＞VYMはETFか投資信託どっちで買うべきか？【投資方法の選び方｜メリット・デメリット解説】
楽天VYMを買う理由
私が楽天VYMを買う理由は3つあります。
- VYMはインデックス並みの構成銘柄数
- 外国株初心者だから投資信託にしたかった
- ほったらかしにできる
VYMは400を超える銘柄数で構成されています。
高配当投資として、これ一つで十分分散がきいています。インデックス並みと言っても過言ではないでしょう。
つまり、逆張りがセオリーの高配当株投資なのに、VYMは定期買付けも投資手法としてアリなところが魅力的でした。
つまり、エントリータイミングを考えなくていいんです！
これほど楽なことはありません！
投資信託だと配当金（分配金）を受け取れませんが、「配当金もらっても結局、再投資するやん？」ってことで、ETFでなく投資信託にしてみました。
日本株は10年以上やっていますが、外国株初心者です。
外国株をやるには、為替も考慮しないといけないため、投資信託にしたいと思っていました。
また、投資信託は毎月自動買付けできて、ほったらかしにできるのも魅力的です。
余談ですが、投資信託を楽天証券で買えば、楽天ポイントがもらえる（100円につき1pt）のもちょっと嬉しかったです。
楽天VYM【3ヶ月後の結果】
約定日2021年2月2日～2021年4月30日の3ヵ月間の運用結果は、下記のとおりです。
- 取得価額：10,653円
- 現在値：12,650円（2021年4月30日時点）
- 基準価額の差：+1,997円
- 損益率：+15.78％（小数第三位切捨て）
「VYM最高値更新！」祭りに乗れたのが大きいですね。
楽天VYMで投資信託デビューしました。#投資信託 pic.twitter.com/oS58oEkcSu
— ぐー＠節約&高配当株📶 (@guakw_fx) February 3, 2021
このツイートから3ヵ月。ここまで伸びるとは予想もしていませんでした。。。
ちなみに1,500円分ポイントを使って購入しているので、実質運用利回りはもう少し上がります。
大人気「eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」とのパフォーマンスの差は？
大人気「eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」とのパフォーマンスの差もチェックしてみました。
- 基準価額：13,648円（2021年2月2日時点）
- 現在値：15,861円（2021年4月30日時点）
- 基準価額の差：+2,213円
- 損益率：+13.95％（小数第三位切捨て）
楽天VYMの損益率が+15.78％だったので、
2021年2月2日からであれば、なんと楽天VYMの方が2％弱パフォーマンスが良かったんです！
言うまでもなく、高配当株投資とインデックス投資は、特徴も得意な相場局面もまったくちがうので、単純比較するものではありません。
それでも、2021年2月2日からの3ヵ月間だけは、高配当な楽天VYMの方がパフォーマンスが良かったのは驚きました。
なお、2020年3月のコロナショック時から比較すると、「eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」の方が10％弱パフォーマンスが良いです。
このあたりがやはりS＆P500の良いところですね。
おわりに
今回は、
- 楽天VYM
- 「eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」とのパフォーマンス比較（直近3ヵ月）
についてでした。
今回気づいたんですが、
- 上昇局面では、楽天VYMへの投資額を減らし、「eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」を増やす
- 下降局面では、楽天VYMへの投資額を増やす
といった切替もアリかもしれません。
VYMや楽天VYMにちょっと興味をもった方は、こちらの記事も見てみてください。
＞＞VYMはETFか投資信託どっちで買うべきか？【投資方法の選び方｜メリット・デメリット解説】
＞＞【日本高配当ETF】を買わない理由｜iシェアーズ MSCI ジャパン高配当利回り ETF（1478）とVYM・HDVを比較
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